Arkusz Kluczowych Informacji - Komisja Nadzoru Finansowego

Data aktualizacji:

Arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych (AKI) jest istotnym elementem oferty finansowania społecznościowego. Powinien ostrzegać potencjalnych inwestorów o tym, że otoczenie, w którym inwestują, wiąże się z ryzykami, które nie są objęte systemem gwarancji depozytów ustanowionym zgodnie z dyrektywą 2014/49/UE ani systemem rekompensat dla inwestorów ustanowionym zgodnie z dyrektywą 97/9/WE. 

Inwestycje oparte na finansowaniu społecznościowym wiążą się z ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy.

Arkusz ten powinien zawierać: 

  • Informacje dotyczące właściciela(-i) projektu oraz informacje dotyczące projektu opartego na finansowaniu społecznościowym.
  • Główne cechy procesu finansowania społecznościowego oraz stosownie do przypadku warunki pozyskania kapitału lub pożyczania środków finansowych.
  • Czynniki ryzyka (w tym: prezentacja głównych ryzyk związanych z finansowaniem projektu opartego na finansowaniu społecznościowym , sektorem, projektem, właścicielem projektu).
  • Informacje dotyczące oferty zbywalnych papierów wartościowych oraz instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego.
  • Informacje dotyczące spółki celowej (jeśli między właścicielem projektu a inwestorem pośredniczy spółka celowa).
  • Prawa inwestorów.
  • Ujawnienie informacji dotyczących pożyczek.
  • Opłaty, informacje i prawne mechanizmy dochodzenia roszczeń.
  • Informacje dotyczące indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek podawane przez dostawców usług finansowania społecznościowego.
  • Stosowne zastrzeżenie prawne pod tytułem AKI oraz ostrzeżenie o ryzyku obejmujące m.in. ryzyko częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy. 

Inwestor niedoświadczony powinien zostać poinformowany o okresie do namysłu (możliwości wycofania się z oferty finansowania). Powinien on wynosić co najmniej 4 dni.