W świecie finansów cyfrowych, którego rozwój przyciąga coraz większą uwagę, nie brakuje osób, które gotowe są wzbogacić się kosztem innych. To, co kiedyś było domeną ekspercką lub wąskiego grona zainteresowanych, teraz staje się coraz bardziej dostępne dla masowego odbiorcy, co niestety sprzyja stosowaniu różnego rodzaju nieuczciwych praktyk. W świecie kryptowaktywów, który charakteryzuje się szybkim rozwojem i ograniczeniem w regulacji, oszuści są gotowi wykorzystać brak wiedzy i zaufanie innych dla własnych korzyści. Oszustwa związane z kryptowalutami stały się powszechne i wykorzystują zarówno technologiczne luki, jak i psychologiczne mechanizmy manipulacji. Dlatego wskazujemy na różne metody oszustw kryptowalutowych oraz ich rodzaje, aby pomóc uczestnikom tego rynku zrozumieć zagrożenia i unikać potencjalnych strat.

Oszustwa technologiczne

• Fałszywe strony internetowe i aplikacje
  Strony internetowe stworzone przez oszustów, które wyglądają jak profesjonalne giełdy kryptowalutowe - osoby, które wpłacają na nich swoje kryptowaluty tracą je na zawsze.
• Fałszywe aplikacje mobilne
  Za ich pomocą może dojść do kradzieży kryptowalut z portfeli lub do zainstalowania innego złośliwego oprogramowania.

Jak może przebiegać takie oszustwo

• Oszust dzwoni lub pisze do potencjalnej ofiary i podaje się za pracownika znanej giełdy kryptowalut.
• Oszust zachęca do zakupu kryptowaluty i zainstalowania portfela, aby przeprowadzić transakcję lub informuje o problemie z kontem potencjalnej ofiary, np. o nieautoryzowanym logowaniu lub podejrzanej aktywności.
• Oszust proponuje rozwiązanie problemu z kontem, którym jest zainstalowanie oprogramowania AnyDesk na komputerze potencjalnej ofiary
• Po zainstalowaniu AnyDesk oszust uzyskuje zdalny dostęp do komputera potencjalnej ofiary i może:
  • kraść dane osobowe i finansowe
  • podmieniać adresy portfeli kryptowalutowych podczas transferów
  • instalować inne szkodliwe oprogramowanie

Celem oszustwa jest kradzież kryptowalut lub danych osobowych, które mogą zostać wykorzystane do innych przestępstw.

Jak się chronić

• Nigdy nie instaluj oprogramowania na swoim komputerze na prośbę osoby, której nie znasz i której nie ufasz.
• Sprawdzaj adres strony internetowej i numer telefonu giełdy, w imieniu której rzekomo kontaktuje się taka osoba.
• Używaj silnych haseł do logowania i nigdy nikomu ich nie udostępniaj.
• Zainstaluj program antywirusowy i antyspyware.

Manipulacje cenowe na rynku kryptoaktywów

• Pump and dump
  Grupa osób sztucznie zawyża cenę mało znanej kryptowaluty, aby następnie ją sprzedać po wyższej cenie, gdy wzrośnie zainteresowanie.
  Osoby, które kupują kryptowaluty po zawyżonych cenach tracą pieniądze, gdy oszuści je sprzedają.
• Wash trading
  Oszuści kupują i sprzedają kryptowaluty między sobą, aby stworzyć fałszywy wolumen obrotu i sztucznie zawyżyć cenę. Może to zachęcić inne osoby do zakupu kryptowaluty po zawyżonej cenie.
• Frontrunning
  Oszuści wykorzystują informacje poufne o dużych zleceniach kupna lub sprzedaży, aby kupować lub sprzedawać kryptowaluty przed tymi zleceniami, czerpiąc zysk z różnicy cen.
• Insider trading
  Oszuści używają informacji poufnych, np. o planowanych wydaniach lub partnerstwach, do manipulowania cenami kryptowalut.
• Wykorzystywanie botów
  Oszuści wykorzystują boty do automatycznego kupowania i sprzedawania kryptowalut w celu manipulowania cenami.
• Fałszywe wiadomości i plotki
  Oszuści rozprzestrzeniają fałszywe wiadomości i plotki o kryptowalutach, aby manipulować cenami.

Tworzenie pump and dump na rynku kryptoaktywów

Pump and dump to schemat manipulacji cenowej, w którym grupa osób sztucznie zawyża cenę kryptowaluty, aby następnie ją sprzedać po wyższej cenie, gdy wzrośnie zainteresowanie. Osoby, które kupują kryptowaluty po zawyżonych cenach tracą pieniądze, gdy oszuści je sprzedają.

Schemat pump and dump

• Wybór kryptowaluty
  Oszuści wybierają mało znaną kryptowalutę o niskim wolumenie obrotu, łatwiejszą do manipulowania.
• Promocja
  Oszuści promują kryptowalutę na różnych platformach, takich jak media społecznościowe, fora internetowe, grupy chatowe
• Fałszywy wzrost
  Oszuści wykorzystują boty lub skoordynowane zakupy, aby sztucznie zawyżyć cenę kryptowaluty.
• Wzrost zainteresowania
  Wzrost ceny przyciąga uwagę innych osób, które zaczynają kupować kryptowalutę, napędzając dalszy wzrost.
• Zrzucanie
  Gdy cena osiągnie szczyt, oszuści sprzedają swoje kryptowaluty, czerpiąc zysk z różnicy cen.
• Spadek ceny
  Gdy oszuści sprzedają swoje kryptowaluty, cena gwałtownie spada, a osoby, które kupiły ją po zawyżonej cenie, tracą pieniądze.

Metody wykorzystywane przez oszustów

• Boty
  Oszuści wykorzystują boty do automatycznego kupowania i sprzedawania kryptowalut w celu manipulowania cenami.
• Fałszywe wiadomości i plotki
  Oszuści rozprzestrzeniają fałszywe wiadomości i plotki o kryptowalutach, aby manipulować cenami.
• Podszywanie się pod influencerów
  Oszuści podszywają się pod influencerów w mediach społecznościowych, aby promować kryptowaluty.