Michał Trela, Kierownik w Departamencie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy w Urzędzie KNF, wygłosił wystąpienie pt. “Przestrzeganie środków ograniczających w świetle wytycznych EBA - wybrane zagadnienia”, podczas Forum AML.

"Forum AML przy Radzie Bezpieczeństwa Banków ZBP, to dla nas bardzo ważna inicjatywa, to nie tylko możliwość przedstawienia perspektywy Urzędu KNF, ale także okazja do dialogu z sektorem finansowym i zrozumienia wyzwań, z jakimi mierzą się instytucje, które Państwo reprezentujecie" – powiedział Michał Trela.

W swoim wystąpieniu Michał Trela przedstawił wybrane obowiązki wynikające z wytycznych sankcyjnych EBA, a także wyzwania w obszarze środków ograniczające, które Urząd KNF identyfikuje w sektorze finansowym.

Czy wytyczne sankcyjne EBA są dla nas ewolucją czy rewolucją w podejściu do realizacji obowiązków sankcyjnych? "W mojej ocenie wytyczne sankcyjne EBA można postrzegać jako ewolucję w podejściu, ponieważ w praktyce – systematyzują one procesy i działania, które Państwa instytucje już wykonywały” – podkreślił Michał Trela.

Wytyczne mają zapewnić spójność praktyk instytucji finansowych w zakresie realizacji obowiązków związanych ze stosowaniem środków ograniczających. Do najważniejszych wyzwań sektora finansowego należą:

• Integracja procesów AML/CFT oraz procesów sankcyjnych, z uwzględnieniem nowych obowiązków wynikających z wytycznych EBA; 
• Przeprowadzenie oceny ryzyka sankcyjnego oraz wyznaczenie pracownika odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności ze środkami ograniczającymi;
• Wdrożenie efektywnego screeningu sankcyjnego klientów oraz transakcji;
• Wyzwania regulacyjne związane z rozproszeniem regulacji wprowadzających obowiązki związane ze stosowaniem środków ograniczających, a także dynamika przyjmowania przez Unię Europejską kolejnych pakietów sankcji.

„W mojej ocenie są one dobrym krokiem w kierunku ujednolicenia standardów, odpowiednio porządkują wymogi związane z organizacją procesu zarządzania ryzykiem sankcyjnym, procedurami wewnętrznymi oraz mechanizmami kontrolnymi stosowanymi w tym obszarze. Mam nadzieję, że wytyczne przyczynią się do efektywniejszego zarządzania ryzykiem sankcyjnym w Państwa instytucjach i będą też dla Państwa drogowskazem, jak taki proces powinien być zorganizowany” – podkreślił Michał Trela.